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注册公司容易,银行开户却变难,这是为什么?


近期有很多成功注册了公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户问题。
 
相比之前,预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。企业办理银行开户手续变得非常严格,对企业来说,觉得我在银行开户,是照顾银行的生意,是银行的客户,不是说客户是上帝吗?
 
为啥开个账户又是预约,又是提供经营地址,又要拍照之类的?国家鼓励创业,允许家庭办公,可是家庭办公的,有几个能把基本户开出来?银行在服务与监管的夹缝中左右为难!
 
所以今天想和大家分享一下开户困难的原因。

 

一、为什么突然变严格了?

很多不明真相的人会问:难道银行都不需要业绩了吗?到底发生了什么?看完下面3则消息,我们或许就能了解其中的缘由了。

1:东莞长安破获多起贩卖公户案

根据公开的新闻,长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

在掌握充分的证据后,长安警方展开抓捕行动。3月13日,长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。3月16日,在长安(高级会计师评审协助一次过13711174084备注高会)霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报,3月20日在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。3月21日,在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。3月23日,在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

也就是从这段时间开始,全国各地的银行对公开户开始受到影响。

2:深圳反诈联合开展整治工作

在3月26日上午10时,深圳警方出动300余名警力,开展“拔钉五号” 涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动,打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一枪”。行动当天,全市共查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,缴获国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,U盾772个,手机100余部,电话卡1000余张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

3:杭州22家银行网点被暂停开户

最近,一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈,其中有一项通报批评是这样的:暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

通过内容我们得知,根据电信诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。

看到这里,相信大家都能理解银行开户审核为何要如此谨慎了吧!
 
二、银行重点关照的企业银行账户类型
 面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。

会被银行重点关照的企业银行账户类型已经为大家整理出来了,请大家注意!

1:一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照。
2:经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的。
3:无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员。
4:首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)。
5:身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。
6:异地开立对公账户的。
7:长期休眠账户,长期不打对账单的。
8:无法联系到企业法人的。
9:资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

所以有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!